Q：武汉的金融机构找活动策划服务商，开户前到底要准备什么？

A：先把四类材料备齐再谈合作，缺一项都可能在合规审核环节卡住。依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年施行）对客户身份识别的要求，金融机构与外部服务商合作时需完成资质核验与业务背景调查。

第一类：主体资质材料。 营业执照、金融相关业务许可或备案文件、法定代表人身份证明。获取方式：由机构合规部门或行政部从证照原件复印并加盖公章。

第二类：业务与产品说明。 拟推广的金融产品清单、目标客群描述、活动预期规模。获取方式：业务部门出具一页纸说明，注明产品是否涉及场内基金、融资融券等需持牌展业的品类。

第三类：合规与风控文件。 宣传物料审核流程、投资者适当性管理要求、禁止承诺收益的内部规定。获取方式：合规部门提供现行制度文本或摘要。

第四类：预算与结算信息。 活动费用区间、结算周期、发票类型。获取方式：财务部门确认后书面告知，避免后期因费用口径不一致返工。

材料不齐怎么办？先补主体资质与合规文件这两项，业务说明和预算可以边谈边补。主体资质缺失时，服务商无法完成准入核验，后续合同与付款都推不动；合规文件缺失时，活动方案里的宣传话术容易踩线。

四类材料备齐再启动合作，比中途补件省时间。流程走顺了，猫眼虎 更稳。